on 5 September 2026 El módulo de domiciliación LCR en DoliPlus le permite cobrar sus invoices entre profesionales mediante Letra de Cambio Relevada, incluso en formato magnético. Así, usted asegura sus pagos y gestiona su tesorería.
¿Qué es una Letra de Cambio Relevada?
La Letra de Cambio Relevada (LCR) es la versión electrónica de la letra de cambio. En concreto, es un compromiso de pago diferido entre empresas (B2B), estandarizado por el CFONB.
¿Para qué sirve?
- permite al cliente recibir un bien o servicio sin pagar inmediatamente;
- garantiza al proveedor un pago en la fecha de vencimiento;
- es además una buena herramienta de tesorería para ambas partes.
¿Para quién?
La LCR está reservada a profesionales y empresas. Sin embargo, no se aplica a particulares.
¿Cómo funciona?
- primero, el proveedor emite la LCR a través de su banco;
- luego, el banco envía el archivo electrónico al cliente;
- el cliente acepta o rechaza;
- finalmente, en la fecha de vencimiento, el importe se carga automáticamente.
Ventajas y puntos a considerar
Por un lado, la LCR ofrece un pago diferido al cliente y un cobro seguro al proveedor. Además, permite la posibilidad de un descuento bancario, es decir, un pago anticipado a cambio de una comisión.
Por otro lado, conlleva un riesgo de impago en la fecha de vencimiento. En ese caso, el banco emite un aviso de impago. El proveedor puede entonces iniciar un procedimiento de recobro, mientras que el cliente verá afectada su calificación en el Banco de España.
El módulo de domiciliación LCR magnética de DoliPlus
El módulo de domiciliación LCR automatiza todo el proceso:
- crea el archivo electrónico estandarizado CFONB a partir de las invoices pendientes;
- edita este archivo para enviarlo a su banco;
- gestiona los rechazos: la invoice vuelve a estar pendiente, para un nuevo cargo, una nueva LCR o un cheque;
- finalmente, abona las invoices una vez confirmado el ingreso en el banco.
Instalación
Primero, active el módulo (según su plan). Luego, en la configuración, declare el banco por defecto y el usuario responsable de los cargos.
Por último, gestione los permisos para autorizar a los usuarios adecuados.
Un menú de dos niveles le da acceso rápido a las interfaces de gestión.
La pestaña LCR en la invoice
Desde la pestaña LCR de la invoice, puede incluirla o retirarla del archivo de pendientes. Allí especifica el importe, la fecha límite de vencimiento y el modo:
- vencimiento «E-3» (código 27), a intercambiar 3 días hábiles antes del vencimiento;
- vencimiento «E-2» (código 28), a intercambiar 2 días hábiles antes del vencimiento.
Nota: si modifica el importe, elimine y vuelva a crear la solicitud. Además, un indicador señala directamente en el record la presencia de una solicitud de LCR.
La interfaz de domiciliación LCR
Esta interfaz le permite iniciar un nuevo cargo directo a partir de las invoices pendientes. Las invoices deben estar en estado validado. Además, una selección mediante casillas de verificación limita el alcance del cargo.
El talón de remesa
Esta interfaz muestra varias pestañas.
Pestaña document library
La pestaña document library agrupa los archivos generados: un archivo .txt para enviar al banco y un archivo de control en lenguaje natural.
Una vez enviado el archivo, valide el depósito en el banco con una fecha. Luego, cuando se acredite el importe, haga clic en «clasificar acreditado» para liquidar todas las invoices afectadas.
Estructura de las remesas
Las órdenes de transferencia de 160 caracteres emitidas están formadas por registros de longitud fija de 160 caracteres.
Las remesas se componen de un conjunto de órdenes de transferencia con las siguientes características comunes:
- Misma cuenta emisora,
- Mismo tipo de transferencia,
- Misma fecha de pago.
Las remesas incluyen como mínimo:
• Un registro Emisor por fecha de pago (código de registro: “03”) con los datos del ordenante.
• Uno o dos registros Destinatario por transferencia a realizar:
– Código de registro: “06” obligatorio, con las características de la operación, incluida su domiciliación.
• Un registro Total (código de registro: “08”) que incluye el importe total de las operaciones de la remesa.
Los archivos de órdenes de transferencia de 160 caracteres pueden contener de 1 a n remesas. Estas remesas deben ser obligatoriamente del mismo tipo.
Precaución con los nombres de los clientes
La norma exige un juego de caracteres latinos: letras sin acentos, números y algunos signos (/ – ? : ( ) . , ‘ +).
Por ello, debe verificar los nombres de empresas y las referencias. Caracteres como «&», «<» o «>» pueden causar rechazos. No obstante, un proceso automático ya elimina los caracteres acentuados.
Pestañas Líneas, Rechazos e Invoices
Por último, estas pestañas completan el seguimiento. La pestaña Líneas registra los rechazos y actualiza los pagos. La pestaña Rechazos los lista, y la pestaña Invoices muestra las incluidas en el talón. Una pestaña estadística resume además sus cargos.
Las listas de seguimiento
Finalmente, varias listas ofrecen una visión global:
- los efectos por línea de pago;
- los cargos LCR;
- las invoices pagadas mediante LCR;
- los cargos rechazados;
- las estadísticas LCR.
Para otro modo de cobro, descubra también el cargo SEPA.
