on 5 September 2026 Il modulo di addebito LCR in DoliPlus consente di incassare le fatture tra professionisti tramite Lettera di Cambio Rilevata, incluso il formato magnetico. In questo modo, si garantisce la sicurezza dei pagamenti e si gestisce la tesoreria.
Cos’è una Lettera di Cambio Rilevata?
La Lettera di Cambio Rilevata (LCR) è la versione elettronica della tratta. In pratica, si tratta di un impegno di pagamento differito tra aziende (B2B), standardizzato dal CFONB.
A cosa serve?
- consente al cliente di ricevere un bene o un servizio senza pagare immediatamente;
- garantisce al fornitore un pagamento alla scadenza;
- rimane inoltre un buon strumento di tesoreria per entrambe le parti.
Per chi?
La LCR è riservata a professionisti e aziende. Al contrario, non si applica ai privati.
Come funziona?
- innanzitutto, il fornitore emette la LCR tramite la sua banca;
- poi, la banca trasmette il file elettronico al cliente;
- il cliente accetta o rifiuta;
- infine, alla scadenza, l’importo viene addebitato automaticamente.
Vantaggi e punti di attenzione
Da un lato, la LCR offre un pagamento differito al cliente e un pagamento garantito al fornitore. Inoltre, apre la possibilità di uno sconto bancario, ovvero un pagamento anticipato in cambio di una commissione.
Dall’altro, comporta il rischio di mancato pagamento alla scadenza. In questo caso, la banca emette un avviso di mancato pagamento. Il fornitore può quindi avviare una procedura di recupero crediti, mentre il cliente vede il suo rating presso la Banca d’Italia influenzato.
Il modulo di addebito LCR magnetico di DoliPlus
Il modulo di addebito LCR automatizza l’intero processo:
- crea il file elettronico standardizzato CFONB a partire dalle fatture in attesa;
- genera questo file per trasmetterlo alla tua banca;
- gestisce i rifiuti: la fattura torna in attesa, per un nuovo addebito, una nuova LCR o un assegno;
- infine, accredita le fatture non appena il credito viene rilevato in banca.
Installazione
Innanzitutto, attiva il modulo (in base alla tua offerta). Poi, nella configurazione, dichiara la banca predefinita e l’utente responsabile degli addebiti.
Infine, gestisci i permessi per autorizzare gli utenti corretti.
Un menu a due livelli fornisce un accesso rapido alle interfacce di gestione.
La scheda LCR sulla fattura
Dalla scheda LCR della fattura, puoi inserire o rimuovere la fattura dal file di attesa. Qui specifichi l’importo, la data di scadenza e la modalità:
- scadenza “E-3” (codice 27), da scambiare 3 giorni lavorativi prima della scadenza;
- scadenza “E-2” (codice 28), da scambiare 2 giorni lavorativi prima della scadenza.
Nota: in caso di modifica dell’importo, elimina e ricrea la richiesta. Inoltre, un indicatore segnala direttamente sulla scheda la presenza di una richiesta di LCR.
L’interfaccia di addebito LCR
Questa interfaccia Le consente di avviare un nuovo addebito a partire dalle invoice in attesa. Le invoice devono essere nello stato validato. Inoltre, una selezione tramite casella di spunta limita l’ambito dell’addebito.
Il buono di rimessa
Questa interfaccia presenta diverse schede.
Scheda document library
La scheda document library raccoglie i file generati: un file .txt da depositare in banca e un file di controllo in linguaggio naturale.
Una volta depositato il file, convalidi il deposito in banca con una data. Poi, non appena l’importo viene accreditato, clicchi su “classa accreditato” per saldare tutte le invoice interessate.
Struttura delle rimesse
Gli ordini di bonifico da 160 caratteri emessi sono costituiti da record di lunghezza fissa pari a 160 caratteri.
Le rimesse sono costituite da un insieme di ordini di bonifico con le seguenti caratteristiche comuni:
- Stesso conto emittente,
- Stesso tipo di bonifico,
- Stessa data di regolamento.
Le rimesse comprendono almeno:
• un record Emittente per data di regolamento (codice record: “03”) contenente le informazioni relative al debitore.
• uno o due record Destinatario, per bonifico da effettuare:
– Codice record: “06” obbligatorio, contenente le caratteristiche dell’operazione e in particolare la sua domiciliazione.
• un record Totale (codice record: “08”) contenente tra l’altro l’importo totale delle operazioni della rimessa.
I file degli ordini di bonifico da 160 caratteri possono contenere da 1 a n rimesse. Queste rimesse devono essere obbligatoriamente dello stesso tipo.
Precauzione sui nomi dei clienti
La norma impone un set di caratteri latini: lettere non accentate, numeri e alcuni segni (/ – ? : ( ) . , ‘ +).
Ecco perché deve controllare i nomi delle società e i riferimenti. Infatti, caratteri come « & », « < » o « > » possono causare rifiuti. Tuttavia, stia tranquillo: un trattamento automatico rimuove già i caratteri accentati.
Schede Righe, Rifiuti e Invoice
Infine, queste schede completano il monitoraggio. La scheda Righe registra i rifiuti e aggiorna i pagamenti. La scheda Rifiuti li elenca e la scheda Invoice mostra quelle incluse nel buono. Una scheda statistica riepiloga inoltre i Suoi addebiti.
Le liste di monitoraggio
Per concludere, diverse liste offrono una visione d’insieme:
- le tratte per linea di pagamento;
- gli addebiti LCR;
- le invoice pagate tramite LCR;
- gli addebiti rifiutati;
- le statistiche LCR.
Per un altro metodo di riscossione, scopra anche l’addebito SEPA.
