Die vorausschauende Liquiditätsplanung von DoliPlus prognostiziert Ihre Einnahmen und Ausgaben. So erkennen Sie frühzeitig kritische Phasen und Überschussperioden.

Besonders praktisch: Das Tool speist sich automatisch aus Ihrem ERP. Sie sparen wertvolle Zeit, da nur wenige Prognosen manuell erfasst werden müssen – der Rest wird automatisch berechnet.

Warum einen Liquiditätsplan erstellen?

Ein Liquiditätsplan ist für jedes Unternehmen unverzichtbar. Er zeigt monatlich Engpässe und Überschüsse auf.

Mit dieser Übersicht handeln Sie proaktiv. Einerseits sichern Sie sich rechtzeitig Finanzierungen bei negativer Liquidität. Andererseits investieren Sie Überschüsse zum optimalen Zeitpunkt. Zudem verbessern Sie Ihre Beziehung zur Bank.

Zudem ist dieser Budgetplan ein „lebendiges“ Tool. Sie aktualisieren ihn regelmäßig und testen Ihre Annahmen: Investitionen, Refinanzierungen oder Zahlungsverschiebungen. So messen Sie deren Auswirkungen auf Ihren Working Capital.

Dieses Dokument hat verschiedene Namen – Liquiditätsplan, Liquiditätsbudget, Liquiditätsprognose – aber es beschreibt immer dasselbe: Prognosen von Einnahmen und Ausgaben, erstellt monatlich oder alle zwei Wochen. Für Ihre Finanzpartner ist die Führung ein Zeichen für professionelles Management. Er wird häufig in Bankkreditanträgen verlangt.

Der Vorteil der Nutzung in DoliPlus: Nur ein Teil der Prognosen muss manuell aktualisiert werden. Der Rest wird dynamisch aus Ihren bereits im ERP erfassten Daten generiert – ohne Doppelarbeit.

Die Liquiditätsplanungs-Oberfläche

Sie erreichen das Tool über das Menü Buchhaltung, Management-Tools, dann Kassenstand und Prognosen. Der Bildschirm ist in einfache Bereiche unterteilt:

• Der Zeitraumauswahl: wählt das betrachtete Jahr aus;
• Die Tabs: erfassen Prognosen nach Kategorie in bearbeitbaren Tabellen (Klick auf eine Zeile zur Bearbeitung);
• Der Modus Fest oder Gleitend: eine Ansicht von Januar bis Dezember oder 12 gleitende Monate ab dem aktuellen Monat;
• Der Monatsanfangssaldo: basierend auf dem Bankguthaben, manuell anpassbar;
• Der Schnellexport: als PDF oder Excel mit einem Klick.

Für einen realistischen Saldo nutzen Sie parallel den automatisierten Import von Kontoauszügen. Die Datenzone bleibt dynamisch: Jede erstellte Prognose wird sofort zur Tabelle hinzugefügt.

Modul in drei Schritten konfigurieren

Die Konfiguration finden Sie im Menü Buchhaltung, Einstellungen, Tab Kassenstand. Dort tragen Sie drei Elemente ein:

• den Zeitabstand in Tagen zwischen Lieferung und Rechnungsstellung bei Verkäufen (30, 60…);
• denselben Zeitabstand bei Lieferanteneinkäufen;
• die Häufigkeit der VAT-Zahlung.

Einnahmen, berechnet aus Ihrem ERP

Zwei Kapitel trennen produktionsbezogene Ressourcen von nicht produktionsbezogenen. Ein Teil wird automatisch aus Ihren Daten berechnet.

Die Berechnung basiert insbesondere auf:

• den Quotes: Jeder Quote hat eine Erfolgsquote und ein geschätztes Lieferdatum. Die Prognose berücksichtigt den Betrag anteilig dieser Quote, verschoben um den konfigurierten Zeitraum;
• den Kundenaufträgen: Das Tool projiziert den Auftragsbestand auf ein voraussichtliches Zahlungsdatum;
• den sonstigen Erträgen: Sie tragen manuell einen Umsatz ohne Quotes im Tab „Betriebsergebnisse“ ein.

Nicht produktionsbezogene Einnahmen werden separat erfasst: Zuschüsse, Darlehensauszahlungen oder Gesellschafterkonten. Zudem wird die erhobene VAT gemäß Ihrer Konfiguration berechnet.

Wo wird was erfasst. Der geschätzte Umsatz ohne Angebote – z.B. die Einführung eines Produkts oder einer Dienstleistung – wird im Tab „Betriebliche Erträge“ erfasst. Nicht produktionsbezogene Einnahmen hingegen gehen in den Tab „Außerbetriebliche Erträge“: Zuschüsse, Darlehensauszahlungen, Einlagen auf Gesellschafterkonten.

Berechnung basierend auf Angeboten. Jedes Angebot enthält eine Erfolgsschätzung für den Job und einen geplanten Liefertermin. Die Prognose berücksichtigt den Betrag anteilig zum Erfolgsfaktor, verschoben um die im Modul konfigurierte Frist – 30 oder 60 Tage je nach Ihrer Einstellung. Vor allem: Sobald Sie ein Angebot aktualisieren, wird die Liquiditätsprognose neu berechnet. Kundenaufträge im Orderbuch folgen demselben Prinzip und werden auf ihr geplantes Zahlungsdatum projiziert.

Ausgaben: Soziales, Lieferanten und Steuern

Analog zu den Einnahmen werden die Ausgaben in produktionsbezogene und nicht produktionsbezogene unterteilt. Mehrere Datenquellen sind automatisch:

• Sozialabgaben übernehmen die Daten aus dem Menü Buchhaltung, Sozialabgaben;
• Lieferantenrechnungen werden auf ihr Fälligkeitsdatum projiziert;
• Lieferantenaufträge ohne Rechnung werden um die konfigurierte Frist verschoben.

To ensure the accuracy of this calculation, DoliPlus adds a status “Completely Received + Invoiced” to the supplier order. As soon as you classify the invoiced order, its forecast is replaced by the actual invoice.

You then manually enter recurring expenses such as rent, insurance, temporary staff, subcontracting, or telephony. The “Personnel” tab includes your projected salaries, while the VAT budget is automatically calculated based on your payment frequency.

Finally, the “Non-Operating Expenses” tab manages your investments. You specify the amount, the depreciation period, and the financing method: direct purchase or leasing.

Social charges and salaries. Four tables are automatically filled based on your entries: “Forecast of Social Charges (Due Date)” and “Social Charges (Payment Date)” are taken from the Accounting / Social Charges menu; “Salaries (To Pay)” and “Salaries (Payment Date)” are taken from the Accounting / Salaries menu. Your future human resource needs are entered in the “Personnel Salary Forecast” table in the “Personnel” tab.

The supplier order, then its invoice. Uninvoiced orders appear as cash outflow forecasts, delayed by the number of days set in the configuration. For this forecast to be replaced by the actual invoice, DoliPlus adds a status “Completely Received + Invoiced”. This status is not automatic: you activate it when invoicing the order, using the “Mark as Invoiced” button.

Recurring expenses. The “Operating Expenses” tab includes items that recur monthly without an invoice: vehicle leasing, temporary staff, subcontracting, rent, property charges, insurance premiums, and telephony.

Investments. In the “Non-Operating Expenses” tab, you separate your types of investments by line, specify the amounts month by month, and the depreciation period. You also indicate the financing method: direct purchase or leasing — in which case you enter the lease payments to be made.

Taxes and duties. Finally, the “Tax and Duty” tab includes your projected taxes and duties. The VAT budget, on the other hand, is automatically updated and determines the amount to be paid based on the payment frequency configured in the module.

Salaries and charges are automatically updated from your bank statement

Ein Posten entging lange dieser Mechanik: die Gehälter, Sozialabgaben und Steuern. Denn diese Beträge werden nicht in Ihrem ERP berechnet – sie stammen aus Ihrer Lohnbuchhaltungssoftware, Ihrem Steuerberater oder den Behörden selbst. Sie mussten also manuell in einem separaten Bildschirm eingetragen werden. Und wie bei jeder manuellen Übertragung wurde es vergessen, verschoben oder doppelt erfasst.

Doch diese Beträge haben eines gemeinsam: sie sind bereits über Ihre Bank gelaufen. DoliPlus nutzt daher Ihren Kontoauszug, um das zu ergänzen, was es nicht berechnen kann. Im Bankabgleich-Bildschirm zeigt eine Zeile, die keiner Rechnung entspricht, einen Button an: Ein Klick öffnet ein bereits ausgefülltes Formular – Art, Zeitraum, Betrag, Datum und Bezeichnung. Sie wählen den Mitarbeiter oder die Art der Abgabe aus, speichern und der Betrag wird sofort in Ihre Übersicht übernommen.

Besser noch: Bei der ersten Bestätigung merkt sich DoliPlus den Grund der Bezeichnung – „URSSAF PACA“, „DGFIP“, „AG2R REUNICA“. Beim nächsten Abzug sind Art und Empfänger bereits ausgewählt. Ihre Cashflow-Übersicht füllt sich so automatisch, genau dort, wo es am wichtigsten ist.

Die vollständige Anleitung, die Erkennungsregeln und ihre Sicherheitsvorkehrungen finden Sie im entsprechenden Artikel: der Import von Bankauszügen und der Bankabgleich.

Planungsdaten und Ist-Zustand über den Kontenplan verbinden

Wenn Sie eine Planung erfassen, ordnen Sie diese einem Konto des Kontenplans zu. Anschließend zeigt DoliPlus die Details des Ist-Zustands kontoweise an, basierend auf den verbundenen Kunden- und Lieferantenrechnungen.

So arbeiten Sie iterativ, um Monat für Monat Ihre finanzielle Sicht auf Ihr Unternehmen und Ihre Strategie zu verfeinern.

Weiterführende Informationen

• Der automatisierte Import von Bankauszügen
• Der Export in die Buchhaltung
• Die analytische Buchhaltung
• Die Berechnung des Bruttobetrags und die TVA-Rundung