auf 5 September 2026
Die Importierung der Bankauszüge gleicht Ihre Buchungen mit Ihrer Bankabrechnung ab und spart Ihnen sechs alltägliche Schritte:
- die Zuordnung: Der Motor verbindet die meisten Buchungen automatisch;
- die Zahlungseingänge: Eine nicht zugeordnete Zeile schlägt Ihnen die zu begleichende Rechnung vor;
- die Lastschriften: Eine erkannte Rückbuchung begleicht mit einem Klick alle Rechnungen des Belegs;
- die Gehälter und Sozialabgaben: Sie werden direkt aus der Zeile des Auszugs erfasst, bereits ausgefüllt;
- die Überweisungen zwischen Ihren Konten: Sie werden auf beiden Seiten mit einer einzigen Aktion erfasst;
- Ihre Gewohnheiten: Jede Bestätigung wird zu einer Regel, und im folgenden Monat sind die Eingaben bereits ausgefüllt.
Somit sparen Sie Zeit bei einer lästigen Aufgabe und reduzieren Fehler.
Eine automatische Bankabstimmung
Die Bankabstimmung ist langsam, lästig und oft fehleranfällig. Deshalb automatisiert DoliPlus diesen Prozess. Sein Motor gleicht Ihre Buchungen ab, wodurch Sie Zeit für andere Aufgaben gewinnen.
Die Abstimmung kann sein:
- halbautomatisch: Ein einfacher Klick startet den Vorgang;
- manuell: Sie stimmen die abweichenden Buchungen selbst ab, mit Simulation und Abweichungsmanagement.
Somit übernimmt der Motor den größten Teil der Arbeit. Dadurch verringert sich die Anzahl der manuell abzustimmenden Buchungen sowie das Fehlerrisiko.
Import der Bankdaten
Es wird empfohlen, das Video-Tutorial zu nutzen, um ein Beispiel zu sehen.
Bankauszüge importieren
Der Import der Bankauszüge beginnt mit einer CSV-Datei. Laden Sie zunächst Ihre Buchungen von der Website Ihrer Bank herunter und formatieren Sie die Datei im erwarteten Format (z. B. datum;bezeichnung;debit;credit). Die Spaltenüberschriften werden in der Modulkonfiguration definiert.
Anschließend ziehen Sie die Datei in die Dokumentenbibliothek und erstellen einen neuen Bankimport für das gewählte Konto. Überprüfen Sie die Datei, geben Sie den Zeitraum und die Auszugsnummer an. Die Datengenauigkeit ist wichtig: Der Motor gleicht die Buchungen des Kontos mit der CSV-Datei ab. Alternativ kann auch ein Banken-Connector Ihre Auszüge automatisch importieren. Mehr über den automatisierten Import von Bankauszügen erfahren
Jeder Auszug trägt den Namen seiner Bank
Mit mehreren Konten sagt ein Kontoauszug namens „202607“ nicht, aus welcher Bank er stammt. Folglich sind zwei Auszüge desselben Monats in der Liste nicht mehr unterscheidbar.
DoliPlus bietet Ihnen daher standardisierte Bezeichnungen bereits bei der Erstellung. Das Prinzip ist einfach: drei Buchstaben des Kontos, dann Jahr und Monat des Zeitraums. So erhalten Sie „CMC-2026-07“, und der Auszug des nächsten Monats heißt „CMC-2026-08“. Ihre Auszüge sortieren sich automatisch, Bank für Bank.
Die Bezeichnung bleibt natürlich frei: Sie wird vorgeschlagen, nie vorgeschrieben.
Zudem verurteilt Sie ein Eingabefehler nicht mehr zum Neustart. Ein Stiftsymbol neben der Bezeichnung ermöglicht die direkte Korrektur. DoliPlus überträgt den neuen Namen überallhin, auch auf bereits abgeglichene Buchungen und Ihren Bankauszug.
Buchungen abgleichen
Mehrere Methoden stehen Ihnen zur Verfügung. Der automatische Abgleich verknüpft Zeilen anhand der Schecknummer, der Lastschrift oder SEPA-Überweisung oder des Betrags. Bei Betragsdopplungen hilft ein Tool, die Zuordnungen zu tauschen.
Der manuelle Abgleich isoliert unverknüpfte Buchungen. Sie verbinden dann mehrere Zahlungen mit einer Bankzeile, bis der richtige Betrag erreicht ist. Umgekehrt verknüpft der inverse manuelle Abgleich mehrere Bankzeilen (z.B. Gebühren) mit einer einzigen Zahlung. Der erzwungene Abgleich erstellt die Buchung, falls sie fehlt, etwa für Bankgebühren.
Auf dem Bildschirm zeigt Ihr Auszug links, Ihre DoliPlus-Buchungen rechts. Hervorgehobene Zeilen springen sofort ins Auge: Sie warten auf Ihre Entscheidung.
Rechnung direkt von der Auszugszeile aus begleichen
Manchmal findet eine Auszugszeile keine passende Buchung. Oft handelt es sich um die Zahlung einer noch nicht erfassten Rechnung.
DoliPlus erkennt dies für Sie. Es sucht die unbezahlte Rechnung mit gleichem Betrag und zeigt sie neben der betreffenden Zeile an – mit Kunde und Datum.
Ein Klick auf den Hinzufügen-Button öffnet ein kurzes Fenster. Die Zahlungsart ist bereits basierend auf Ihrem Banktext gewählt: Überweisung, Lastschrift, Karte oder Scheck. Sie bestätigen, und DoliPlus erledigt den Rest:
- Es erfasst die Zahlung auf der Rechnung;
- Es erstellt die Buchung auf dem richtigen Bankkonto;
- Es markiert die Rechnung als „bezahlt“, sobald sie ausgeglichen ist.
Folglich wird die Zeile beim Neuladen automatisch verknüpft. Sie bearbeiten die Zahlung also ohne den Abgleich zu verlassen und ohne Daten neu einzugeben.
Ein gesamtes Lastschriftmandat mit einem Klick einziehen
Ihre Kunden zahlen per Lastschrift? Ihre Bank überweist Ihnen dann den gesamten Betrag in einer einzigen Zeile, für Dutzende von Rechnungen auf einmal. Diese Zeile manuell zuzuordnen, nimmt einen großen Teil eines Monatsendes in Anspruch.
DoliPlus erkennt sie für Sie. Denn Ihre Bank schreibt die Referenz des Belegs in die Bezeichnung der Gutschrift. Die Übereinstimmung ist also sicher, ohne jeden Abgleich per Betrag.
Der Bildschirm schlägt Ihnen dann vor, diesen Beleg zu verbuchen, und er zeigt Ihnen im Voraus, was Ihre Bestätigung bewirken wird: die Anzahl der betroffenen Rechnungen und der Gesamtbetrag. Mit anderen Worten, Sie sehen das Ergebnis, bevor Sie entscheiden.
Ein Klick genügt dann. DoliPlus saldiert alle Rechnungen des Belegs, erstellt die entsprechenden Buchungen und jede davon wird Ihrem Kontoauszug gegenüber der Gutschrift zugeordnet.
Daher wird eine Gutschrift für zwanzig Lastschriften genauso schnell bearbeitet wie eine einzige Zeile. Mehr über SEPA-Lastschrift erfahren
Gehalts- und Lohnabgaben werden direkt vom Kontoauszug erfasst
Eine nicht zugeordnete Zeile, die wie ein Gehalt, ein Sozialversicherungsbeitrag oder eine Steuer aussieht, schlägt Ihnen nun den entsprechenden Buchungssatz vor, bereits ausgefüllt: Art, Zeitraum, Betrag und Bezeichnung. Sie bestätigen, und der Betrag wird sofort in Ihrer Kasse verbucht.
Sie vermeiden so eine doppelte Erfassung und vor allem die doppelte Buchung in der Bank.
DoliPlus merkt sich Ihre Gewohnheiten
Beim ersten Mal ergänzen Sie die Erfassung selbst. Allerdings ist unten im Fenster ein Kästchen „Merken“ angekreuzt: Durch Bestätigung lehren Sie DoliPlus die Erkennung.
Konkrekt merkt sich DoliPlus die stabilen Wörter in der Bezeichnung Ihrer Bank: „URSSAF PACA“, „DGFIP“, „GIE AG2R“. Es ignoriert hingegen die Referenzen, die sich bei jeder Transaktion ändern. Dieses Muster wird dann zu einer Regel. Daher kommt im folgenden Monat dieselbe Zeile bereits ausgefüllt an: Art, Ziel, Zeitraum und Bezeichnung.
Mit anderen Worten, Ihr Abgleich verbessert sich von selbst, mit jeder Bestätigung.
Regeln überprüfen, korrigieren oder hinzufügen
Ihre Regeln können Sie vom Bildschirm der Zuordnung aus einsehen, mit einem Klick auf „Regeln für die assistierte Erfassung“. Dort sehen Sie jedes Muster, was es vorfüllt, und vor allem, wie oft es bereits verwendet wurde.
Gleich daneben öffnet ein zweiter Link das „Wörterbuch der Abgaben“. Denn es ist dieses, das die Liste der vorgeschlagenen Sozialversicherungsbeiträge und Steuern in der Maske füllt: Eine Abgabe, die nicht im Wörterbuch steht, kann nicht ausgewählt werden. Sie erweitern es also, wenn der Bedarf entsteht, ohne Ihren Abgleich zu verlassen.
Diese beiden Bildschirme unterliegen nun einem eigenen Recht, „Bankimport konfigurieren“. Mit anderen Worten, die Person, die Ihre Buchhaltung führt, legt selbst ihre Muster und ihr Wörterbuch fest, ohne einen Administrator zu benötigen.
Drei Aktionen erwarten Sie dort:
- Der Stift korrigiert ein Muster oder sein Ziel, ohne etwas zu löschen;
- Der Schalter setzt eine Regel vorübergehend außer Kraft, für die Dauer einer Änderung des Anbieters;
- Die Schaltfläche „Regel hinzufügen“ erstellt eine komplett neue, noch bevor die Bezeichnung eintrifft.
Dieser letzte Punkt verdient eine Präzisierung. Denn eine gelernte Regel stammt von einer echten Bezeichnung: Sie passt also garantiert. Eine manuell erstellte Regel bleibt ein Risiko. Und ein verlorenes Risiko sieht man nie: Die Regel bleibt einfach stumm.
Daher testet DoliPlus Ihr Muster sofort an Ihren Kontoauszügen der letzten zwölf Monate. Anschließend teilt es Ihnen das Ergebnis mit: „Erkennt 3 Bezeichnungen“ oder eine klare Warnung, falls keine übereinstimmt. Sie wissen also sofort, ob Ihre Regel greifen wird.
Was der Support leistet, und was nicht
Drei Sicherheitsmechanismen sollten Sie kennen, bevor Sie starten.
Erstens: Nur ein Bankeintrag, niemals zwei. Die Zahlung, die Sie bestätigen, erzeugt automatisch ihren eigenen Bankeintrag, der dann mit Ihrem Kontoauszug abgeglichen wird. Doppelte Einträge sind somit systembedingt ausgeschlossen – ein Risiko, das bei manueller Übertragung stets bestand.
Zweitens: Sie bestätigt niemals allein. Bei einem Buchungseintrag wartet der Vorschlag auf Ihre Zustimmung: Die Software bereitet vor, Sie entscheiden.
Drittens: Sie verzichtet bewusst auf die VAT. Ihre Liquiditätsübersicht berechnet diese bereits aus Ihren Rechnungen; eine erneute Eingabe würde sie doppelt anzeigen. Das ist das Grundprinzip dieser Unterstützung – sie ergänzt nur, was DoliPlus nicht selbst leisten kann.
Eine Überweisung zwischen Ihren Konten ist keine Ausgabe
Geld von einem Ihrer Konten auf ein anderes zu verschieben, kostet Sie nichts: Der Betrag wechselt nur die Tasche, verlässt aber nicht das Unternehmen. Wird er jedoch manuell wie eine normale Ausgabe erfasst, verzerrt er Ihr Ergebnis und verfälscht Ihre Liquidität.
DoliPlus erkennt diese Bewegungen daher automatisch. Wenn der Verwendungszweck Ihrer Bank ein anderes Konto von Ihnen nennt, schlägt die Zeile direkt die Kategorie „Überweisung zwischen Ihren Konten“ vor – inklusive des bereits ausgewählten Zielkontos.
Sie bestätigen, und DoliPlus erfasst beide Seiten der Bewegung in einem Schritt:
- die Ausgabe auf dem von Ihnen ausgewählten Kontoauszug;
- die Eingabe auf dem Zielkonto;
- die Verknüpfung beider, damit die Transaktion später nachvollziehbar bleibt.
Folglich wird die entsprechende Zeile beim Import des anderen Kontoauszugs automatisch zugeordnet. Eine erneute Erfassung entfällt.
Die Erkennung beschränkt sich nicht auf das Wort „Überweisung“, das auf Auszügen zu häufig vorkommt. Stattdessen vergleicht sie den Verwendungszweck mit Ihren tatsächlich vorhandenen Konten: die Endung ihrer IBAN, ihre Bezeichnung, den Banknamen. Das gerade bearbeitete Konto wird dabei automatisch ausgeschlossen.
Wie bei Beiträgen verwandelt ein Häkchen bei „Merken“ Ihre Bestätigung in eine Regel. Die nächste Überweisung wird somit bereits korrekt kategorisiert. Mehr zur Konto-zu-Konto-Überweisung
Warum die Bankabstimmung automatisieren?
Das manuelle Abgleichen von Kontoauszügen kostet monatlich Stunden. Der Import von Bankauszügen übernimmt diese Arbeit für Sie.
Sie profitieren in drei Bereichen:
- Zeitersparnis: Die Engine gleicht die meisten Buchungen automatisch ab;
- weniger Fehler: Die Abstimmung basiert auf zuverlässigen Kriterien;
- aktuelle Buchhaltung: Ihre Konten spiegeln schnell die Bankrealität wider.
Weiterführende Informationen
- Der automatisierte Import von Bankauszügen
- Die Liquiditätsübersicht, die diese Erfassungen ergänzt
- SEPA-Lastschrift: Zahlungen Ihrer Kunden ohne Mahnung
- Interne Konto-zu-Konto-Überweisung
