L’importazione degli estratti conto allinea le Sue registrazioni contabili con l’estratto conto della Sua banca, facendole risparmiare su sei operazioni quotidiane:

• la conciliazione: il motore collega automaticamente la maggior parte delle registrazioni;
• l’incasso: una riga senza corrispondenza Le propone la fattura da saldare;
• gli addebiti diretti: un accredito riconosciuto salda con un clic tutte le fatture del suo mandato;
• gli stipendi e i contributi: vengono inseriti dalla riga dell’estratto conto, già compilati;
• i bonifici tra i Suoi conti: vengono registrati su entrambi i lati con un solo gesto;
• le Sue abitudini: ogni convalida diventa una regola, e il mese successivo l’inserimento arriva già compilato.

Così, risparmia tempo su un compito noioso e riduce gli errori.

Una riconciliazione bancaria automatica

La riconciliazione bancaria è lenta, noiosa e spesso fonte di errori. È per questo che DoliPlus la automatizza. Il motore allinea le Sue registrazioni, liberandole del tempo per altre attività.

La riconciliazione può essere:

• semi-automatica: un semplice clic avvia l’operazione;
• manuale: Lei allinea personalmente le registrazioni scartate, con simulazione e gestione delle differenze.

Così, il motore tratta la parte più grande del lavoro. Di conseguenza, riduce il numero di registrazioni da allineare manualmente, così come i rischi di errore.

Importazione dei dati bancari

Si consiglia di seguire il tutorial video per un esempio di utilizzo.

Eseguire l’importazione degli estratti conto

L’importazione degli estratti conto parte da un file CSV. Prima, scarichi le Sue registrazioni dal sito della Sua banca, poi formatti il file nel formato atteso (ad esempio data;descrizione;debiti;crediti). Gli intestazioni si definiscono nella configurazione del modulo.

Successivamente, trascini il file nella document library, poi crei una nuova importazione bancaria sul conto scelto. Verifichi il file, inserisca il periodo e il numero dell’estratto conto. La precisione delle date è importante: il motore allinea le registrazioni del conto con il CSV. In alternativa, un connettore bancario può anche importare automaticamente i Suoi estratti conto. Scopra di più sull’importazione automatizzata degli estratti conto

Ogni estratto conto porta il nome della Sua banca

Con più conti, un estratto conto chiamato “202607” non indica da quale banca proviene. Di conseguenza, due estratti dello stesso mese diventano impossibili da distinguere nella lista.

DoliPlus Le propone quindi un’intestazione standardizzata già alla creazione. La formula è semplice: tre lettere del conto, poi l’anno e il mese di inizio periodo. Così ottiene “CMC-2026-07”, e l’estratto del mese successivo si chiamerà “CMC-2026-08”. I Suoi estratti si ordinano così automaticamente, banca per banca.

L’intestazione rimane ovviamente libera: Le viene proposta, mai imposta.

Infine, un errore di digitazione non La costringe più a ricominciare. Una penna accanto all’intestazione Le permette di correggerla direttamente. DoliPlus riporta il nuovo nome ovunque, comprese le scritture già riconciliate e l’estratto del Suo conto bancario.

Riconciliare le scritture

Diverse metodi sono a Sua disposizione. La riconciliazione automatica collega le righe in base al numero dell’assegno, all’addebito o al bonifico SEPA, o all’importo. In caso di importi duplicati, uno strumento permette di scambiare le assegnazioni.

La riconciliazione manuale, invece, isola le scritture non riconciliate. Può così collegare più pagamenti a una stessa riga bancaria, fino a raggiungere l’importo corretto. Al contrario, la riconciliazione manuale inversa collega più righe bancarie (ad esempio spese) a un unico pagamento. Infine, la riconciliazione forzata crea la scrittura quando non esiste, come per le spese bancarie.

Sullo schermo, il Suo estratto occupa la colonna di sinistra e le Sue scritture DoliPlus quella di destra. Una riga evidenziata si individua a colpo d’occhio: è quella che attende ancora la Sua decisione.

Saldate una fattura direttamente dalla riga dell’estratto

Può capitare che una riga del Suo estratto non trovi alcuna scrittura corrispondente. Spesso si tratta del pagamento di una fattura che nessuno ha ancora registrato.

DoliPlus lo identifica per Lei. Cerca infatti la fattura dello stesso importo che non ha ricevuto pagamenti, poi La mostra accanto alla riga interessata, con il cliente e la data.

Un clic sul pulsante di aggiunta apre una breve finestra. La modalità di pagamento è già selezionata in base alla dicitura della Sua banca: bonifico, addebito, carta o assegno. Conferma, e DoliPlus fa il resto:

• registra il pagamento sulla fattura;
• crea la scrittura sul conto bancario corretto;
• imposta la fattura come “pagata” non appesa saldata.

Di conseguenza, la riga si riconcilia da sola al ricaricamento della schermata. In altre parole, gestisce l’incasso senza uscire dalla riconciliazione, e senza reinserire alcuna informazione.

Incasellare un intero bordereau di addebito con un clic

I suoi clienti pagano con addebito diretto? In tal caso, la sua banca le versa l’intero importo dello sconto in un’unica riga, per decine di fatture alla volta. Collegare manualmente questa riga occupa gran parte della fine del mese.

DoliPlus lo fa per lei. Infatti, la sua banca scrive la riferimento del mandato nel libellato dello sconto. La corrispondenza è quindi certa, senza alcun abbinamento per importo.

Lo schermo le propone quindi di accreditare questo mandato e annuncia in anticipo cosa produrrà la sua convalida: il numero di fatture interessate e l’importo totale. In altre parole, vede il risultato prima di decidere.

Un clic è sufficiente. DoliPlus salda tutte le fatture del mandato, crea le scritture corrispondenti, e ciascuna viene poi abbinata al suo estratto conto, di fronte allo sconto.

Di conseguenza, uno sconto di venti addebiti viene elaborato altrettanto velocemente di una singola riga. Scopra di più sul SEPA Direct Debit

Stipendi e contributi si inseriscono dall’estratto conto

Una riga non abbinata che assomiglia a uno stipendio, a un contributo URSSAF o a una tassa le propone ora la scrittura corrispondente, già compilata: natura, periodo, importo e libellato. Lei valida, e l’importo risale immediatamente nella sua cassa.

Lei elimina così una doppia registrazione, e soprattutto il duplicato in banca che essa provocava.

DoliPlus memorizza le sue abitudini

La prima volta, lei completa la registrazione da solo. Tuttavia, una casella « ricordare » è spuntata in fondo alla finestra: validando, lei insegna il riconoscimento a DoliPlus.

Concretamente, DoliPlus memorizza le parole stabili del libellato della sua banca: « URSSAF PACA », « DGFIP », « GIE AG2R ». Al contrario, esclude le referenze che cambiano a ogni operazione. Questo motivo diventa quindi una regola. Di conseguenza, il mese successivo, la stessa riga arriva già compilata: natura, destinazione, periodo e libellato.

In altre parole, il suo abbinamento si migliora da solo, con le sue convalide.

Rileggere, correggere o aggiungere una regola

Le sue regole si consultano dallo schermo di abbinamento, con un clic su « Regole di inserimento assistito ». Lei vi vede ogni motivo, cosa precompila, e soprattutto quante volte è già stato utilizzato.

Accanto, un secondo link apre il « Dizionario delle spese ». Infatti, è lui che alimenta la lista dei contributi e delle tasse proposte nella finestra: una spesa assente dal dizionario non può essere scelta. Lei lo arricchisce quindi al momento del bisogno, senza uscire dal suo abbinamento.

Questi due schermi dipendono ora da un permesso dedicato, « Configurare l’importazione bancaria ». In altre parole, la persona che gestisce la sua contabilità regola da sola i suoi motivi e il suo dizionario, senza passare da un amministratore.

Tre azioni la attendono:

• la penna corregge un motivo o la sua destinazione, senza cancellare nulla;
• l’interruttore mette una regola in pausa, per il tempo di un cambio di ente;
• il pulsante « Aggiungi una regola » ne crea una ex novo, prima ancora che il libellato arrivi.

Quest’ultimo punto merita una precisazione. Infatti, una regola appresa proviene da un vero libellato: corrisponde quindi sicuramente. Una regola scritta a mano rimane un’ipotesi. Ora, un’ipotesi persa non si vede mai: la regola rimane semplicemente muta.

È per questo che DoliPlus prova subito il suo motivo sui suoi estratti conto degli ultimi dodici mesi. Poi, le annuncia il risultato: « riconosce 3 libellati », o un avvertimento franco se nessuno corrisponde. Lei sa quindi subito se la sua regola funzionerà.

Cosa fa l’assistenza e cosa non fa

Tre salvaguardie meritano di essere conosciute prima di iniziare.

Innanzitutto, una sola registrazione in banca, mai due. Il pagamento che convalidi genera automaticamente la sua registrazione bancaria, ed è questa che viene riconciliata con l’estratto conto. Il doppione diventa quindi impossibile per costruzione, mentre era un rischio costante con i report manuali.

Poi, non convalida mai da sola. Su una registrazione contabile, la proposta attende il tuo accordo: il software prepara, tu decidi.

Infine, volutamente esclude l’IVA. Il tuo prospetto di cassa la calcola già dalle tue fatture; inserirla una seconda volta la farebbe apparire doppia. È la regola generale di questo supporto: completa solo ciò che DoliPlus non può produrre da solo.

Un bonifico tra i tuoi conti non è una spesa

Spostare denaro da un tuo conto a un altro non ti costa nulla: la somma cambia tasca, non lascia l’azienda. Tuttavia, se registrata manualmente come un’uscita ordinaria, appesantisce il tuo risultato e falsa la liquidità.

DoliPlus riconosce quindi questi movimenti. Quando la descrizione della tua banca nomina un altro tuo conto, la riga ti propone direttamente la natura “Bonifico tra i tuoi conti”, con il conto di destinazione già selezionato.

Convalidi, e DoliPlus registra entrambi i lati del movimento in un solo gesto:

• l’uscita sul conto dell’estratto conto che stai puntando;
• l’entrata sul conto di destinazione;
• il collegamento tra i due, affinché l’operazione rimanga leggibile in seguito.

Di conseguenza, il giorno in cui importerai l’estratto conto dell’altro conto, la riga corrispondente si punterà da sola. Non dovrai mai reinserirla.

Il riconoscimento non si limita a individuare la parola “bonifico”, troppo banale su un estratto conto. Infatti, confronta la descrizione con i conti che hai effettivamente aperto: la fine del loro IBAN, il loro titolo, il nome della banca. Esclude naturalmente il conto che stai puntando.

Infine, come per i contributi, una casella “ricorda” trasforma la tua convalida in regola. Il bonifico del mese successivo arriverà quindi già qualificato. Scopri di più sul bonifico da conto a conto

Perché automatizzare la riconciliazione?

Puntare un estratto conto riga per riga richiede ore ogni mese. L’import degli estratti bancari fa questo lavoro al posto tuo.

Ne guadagni su tre fronti:

• un risparmio di tempo: il motore riconcilia la maggior parte delle registrazioni;
• meno errori: la riconciliazione si basa su criteri affidabili;
• una contabilità aggiornata: i tuoi conti riflettono rapidamente la realtà bancaria.

Per approfondire

• L’import automatizzato degli estratti bancari
• Il prospetto di cassa, che queste registrazioni completano
• L’addebito SEPA: incassare dai clienti senza solleciti
• Il bonifico interno da conto a conto