on 5 September 2026 L’importazione automatica degli estratti conto trasferisce ogni giorno le ultime transazioni in DoliPlus. Così, Lei monitora la liquidità in tempo reale, senza reinserimento manuale.
Il modulo di importazione automatica degli estratti conto
Questo modulo recupera le transazioni, manualmente o automaticamente. Si basa sull’Open banking e sul suo protocollo sicuro, lo standard DSP2.
Per ricordare, la direttiva europea DSP2 è entrata in vigore a gennaio 2018. Mira a modernizzare i servizi di pagamento in Europa. Per questo impone un’autenticazione forte del cliente e misure di sicurezza rafforzate.
A seconda delle banche, la cronologia disponibile varia. In genere, copre circa tre mesi.
Grazie all’importazione automatica degli estratti conto, monitora la liquidità quotidianamente. Inoltre, DoliPlus conserva la cronologia e offre un motore di ricerca avanzato per analizzare i Suoi estratti.
Inoltre, questo modulo si combina con due strumenti complementari:
- il modulo di riconciliazione bancaria, per allineare gli estratti con le operazioni;
- il modulo di gestione della liquidità previsionale, per risparmiare tempo prezioso.
Questo connettore collega DoliPlus a uno strumento che non sviluppiamo. È soggetto a un costo di setup, poi a un abbonamento mensile: questo ci permette di seguire gli aggiornamenti dello strumento esterno senza disturbarla. Contattaci per parlarne.
Quali banche sono disponibili?
DoliPlus si connette alla maggior parte delle banche francesi. Tra le principali, troviamo:
- BNP Paribas, Société Générale, LCL, Crédit du Nord;
- l’intera rete Crédit Agricole (tutte le casse regionali);
- tutte le Banche Popolari e le Casse d’Épargne;
- Crédit Mutuel, CIC, Crédit Coopératif, La Banque Postale;
- Boursorama, Fortuneo, Monabanq, Hello bank!, ING, BRED;
- le neobanche e servizi di pagamento: Qonto, Revolut, N26, Shine, Stripe, PayPal, Wise.
La lista completa, in costante evoluzione, è consultabile qui.
Come trasferire le transazioni da una banca?
La connessione avviene in pochi semplici passaggi:
- nella scheda “Connessione alle banche”, clicchi su “Aggiungi una nuova banca”;
- scelga la Sua istituzione finanziaria, poi clicchi su “Richiedi accesso”;
- verrà reindirizzato alla pagina di consenso, ospitata dalla Sua banca;
- si autentichi quindi sull’interfaccia sicura della Sua banca;
- infine, DoliPlus riceve un token di accesso e torna alla Sua schermata.
Importante: questa interfaccia di autenticazione appartiene alla tua banca. Pertanto, né tu né DoliPlus ne controllate l’aspetto. Da parte sua, DoliPlus memorizza il token di accesso in modo sicuro.
Se l’autenticazione fallisce o se rinunci, un messaggio di errore ti riporta semplicemente a DoliPlus.
Da notare: la DSP2 impone una nuova autenticazione forte ogni 90 giorni al massimo.
Limiti di chiamata
Inoltre, le banche possono stabilire dei limiti, generalmente fino a 4 chiamate al giorno per conto. Ogni tipo di dato (dettagli, saldi, transazioni) ha il proprio limite. Superato tale limite, riceverai un errore.
Accesso allo storico dei mesi precedenti
Infine, una tabella dello storico rimane accessibile dal conto bancario, tramite il menu Banca.
Precisazioni sulle date delle transazioni
Per la data di una transazione, le banche utilizzano due campi: valueDate e bookingDate. Entrambi sono facoltativi. Spetta quindi alla banca decidere se trasmetterne uno, entrambi o nessuno.
| Operazioni in uscita | Operazioni in entrata | |
valueDate |
la data in cui il pagamento viene regolato | la data in cui i fondi diventano disponibili |
bookingDate |
la data in cui il pagamento viene avviato | la data in cui la registrazione viene accreditata sul conto |
In generale: bookingDate <= valueDate <= oggi. Per una transazione in sospeso, la valueDate può tuttavia essere una data futura.
