sur 3 novembre 2022 L’import automatisé des relevés bancaires rapatrie chaque jour vos dernières écritures dans DoliPlus. Ainsi, vous suivez votre trésorerie en temps réel, sans ressaisie.
Le module d’import automatisé des relevés bancaires
Ce module récupère vos écritures, manuellement ou automatiquement. Pour cela, il s’appuie sur l’Open banking et son protocole sécurisé, la norme DSP2.
Pour rappel, la directive européenne DSP2 est entrée en vigueur en janvier 2018. Elle vise à moderniser les services de paiement en Europe. C’est pourquoi elle impose une authentification forte du client et des mesures de sécurité renforcées.
Selon les banques, l’historique disponible varie. En général, il couvre environ trois mois.
Grâce à l’import automatisé des relevés bancaires, vous suivez donc votre trésorerie au quotidien. De plus, DoliPlus conserve l’historique et propose un moteur de recherche avancé pour exploiter vos relevés.
Par ailleurs, ce module se combine à deux outils complémentaires :
- le module de rapprochement bancaire, pour rapprocher vos relevés de vos opérations ;
- le module de gestion de trésorerie prévisionnelle, pour gagner un temps précieux.
Ce module ne fait pas partie de la distribution standard. Contactez donc votre service commercial pour tout renseignement.
Quelles banques sont disponibles ?
DoliPlus se connecte à la grande majorité des banques françaises. Parmi les principales, on retrouve notamment :
- BNP Paribas, Société Générale, LCL, Crédit du Nord ;
- l’ensemble du réseau Crédit Agricole (toutes les caisses régionales) ;
- l’ensemble des Banques Populaires et des Caisses d’Épargne ;
- Crédit Mutuel, CIC, Crédit Coopératif, La Banque Postale ;
- Boursorama, Fortuneo, Monabanq, Hello bank!, ING, BRED ;
- les néobanques et services de paiement : Qonto, Revolut, N26, Shine, Stripe, PayPal, Wise.
La liste complète, en évolution constante, est consultable ici.
Comment rapatrier les écritures d’une banque ?
La connexion se déroule en quelques étapes simples :
- dans l’onglet « Connexion aux banques », cliquez sur « Ajouter une nouvelle banque » ;
- choisissez votre institution financière, puis cliquez sur « Demander l’accès » ;
- vous êtes alors redirigé vers la page de consentement, hébergée par votre banque ;
- vous vous authentifiez ensuite sur l’interface sécurisée de votre banque ;
- enfin, DoliPlus reçoit un jeton d’accès et revient à votre écran.
Important : cette interface d’authentification appartient à votre banque. Par conséquent, ni vous ni DoliPlus n’en maîtrisez l’apparence. De son côté, DoliPlus stocke le jeton d’accès en toute sécurité.
Si l’authentification échoue, ou si vous renoncez, un message d’erreur vous ramène simplement à DoliPlus.
À noter : la DSP2 impose une nouvelle authentification forte tous les 90 jours au maximum.
Limites d’appel
Par ailleurs, les banques peuvent fixer des limites, généralement jusqu’à 4 appels par jour et par compte. Chaque type de donnée (détails, soldes, transactions) possède sa propre limite. Au-delà, vous obtenez une erreur.
Accès à l’historique des mois précédents
Enfin, un tableau d’historique reste accessible depuis le compte bancaire, via le menu Banque.
Précisions sur les dates de transaction
Pour la date d’une transaction, les banques utilisent deux champs : valueDate et bookingDate. Tous deux sont facultatifs. C’est donc la banque qui décide d’en transmettre un, les deux, ou aucun.
| Opérations sortantes | Opérations entrantes | |
valueDate |
la date à laquelle le paiement est réglé | la date à laquelle les fonds deviennent disponibles |
bookingDate |
la date à laquelle le paiement est initié | la date à laquelle l’écriture est portée au compte |
En règle générale : bookingDate <= valueDate <= aujourd’hui. Pour une transaction en attente, la valueDate peut toutefois être une date future.
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