on 5 September 2026 La importación automática de extractos bancarios recupera diariamente sus últimos movimientos en DoliPlus. Así podrá seguir su tesorería en tiempo real, sin necesidad de volver a introducir datos.
El módulo de importación automática de extractos bancarios
Este módulo recupera sus movimientos, manual o automáticamente. Para ello, se basa en la banca abierta y su protocolo seguro, el estándar DSP2.
Recordemos que la directiva europea DSP2 entró en vigor en enero de 2018. Su objetivo es modernizar los servicios de pago en Europa. Por ello, exige una autenticación reforzada del cliente y medidas de seguridad más estrictas.
Según los bancos, el historial disponible varía. Por lo general, cubre unos tres meses.
Gracias a la importación automática de extractos bancarios, podrá seguir su tesorería al día. Además, DoliPlus conserva el historial y ofrece un motor de búsqueda avanzado para explotar sus extractos.
Por otro lado, este módulo se combina con dos herramientas complementarias:
- el módulo de conciliación bancaria, para cotejar sus extractos con sus operaciones;
- el módulo de gestión de tesorería predictiva, para ahorrar un tiempo valioso.
Este conector enlaza DoliPlus con una herramienta que no desarrollamos nosotros. Requiere una tarifa de configuración y una suscripción mensual: así podemos adaptarnos a las actualizaciones de la herramienta externa sin tener que contactarle de nuevo. Póngase en contacto con nosotros para más información.
¿Qué bancos están disponibles?
DoliPlus se conecta con la gran mayoría de bancos franceses. Entre los principales, destacan:
- BNP Paribas, Société Générale, LCL, Crédit du Nord;
- toda la red de Crédit Agricole (todas las cajas regionales);
- todas las Banques Populaires y Caisses d’Épargne;
- Crédit Mutuel, CIC, Crédit Coopératif, La Banque Postale;
- Boursorama, Fortuneo, Monabanq, Hello bank!, ING, BRED;
- neobancos y servicios de pago: Qonto, Revolut, N26, Shine, Stripe, PayPal, Wise.
La lista completa, en constante evolución, está disponible aquí.
¿Cómo recuperar los movimientos de un banco?
La conexión se realiza en unos sencillos pasos:
- en la pestaña «Conexión a bancos», haga clic en «Añadir un nuevo banco»;
- elija su entidad financiera y haga clic en «Solicitar acceso»;
- será redirigido a la página de consentimiento, alojada por su banco;
- a continuación, se autentificará en la interfaz segura de su banco;
- finalmente, DoliPlus recibe un token de acceso y vuelve a su pantalla.
Importante: esta interfaz de autenticación pertenece a su banco. Por lo tanto, ni usted ni DoliPlus controlan su apariencia. Por su parte, DoliPlus almacena el token de acceso de forma segura.
Si la autenticación falla, o si renuncia, un mensaje de error simplemente le devolverá a DoliPlus.
A tener en cuenta: la DSP2 exige una nueva autenticación fuerte cada 90 días como máximo.
Límites de llamadas
Por otro lado, los bancos pueden establecer límites, generalmente hasta 4 llamadas por día y por cuenta. Cada tipo de dato (detalles, saldos, transacciones) tiene su propio límite. Si lo supera, obtendrá un error.
Acceso al historial de meses anteriores
Finalmente, un historial permanece accesible desde la cuenta bancaria, a través del menú Banco.
Precisiones sobre las fechas de transacción
Para la fecha de una transacción, los bancos utilizan dos campos: valueDate y bookingDate. Ambos son opcionales. Por lo tanto, es el banco quien decide transmitir uno, ambos o ninguno.
| Operaciones salientes | Operaciones entrantes | |
valueDate |
la fecha en que se liquida el pago | la fecha en que los fondos están disponibles |
bookingDate |
la fecha en que se inicia el pago | la fecha en que se registra el asiento en la cuenta |
Por regla general: bookingDate <= valueDate <= hoy. Para una transacción pendiente, la valueDate puede ser una fecha futura.
