La importación de los extractos bancarios ajusta sus registros con su extracto bancario, y le ayuda a ahorrar tiempo en seis tareas cotidianas:

• la conciliación: el motor vincula automáticamente la mayoría de los registros;
• el cobro: una línea sin correspondencia le sugiere la factura a liquidar;
• los cargos: un pago reconocido liquida de un clic todas las facturas de su remesa;
• los salarios y las cargas: se registran desde la línea del extracto, ya completados;
• las transferencias entre sus cuentas: se registran en ambos lados con un solo gesto;
• sus hábitos: cada validación se convierte en una regla, y el mes siguiente la entrada ya está completada.

Así, ahorra tiempo en una tarea tediosa y reduce los errores.

Una conciliación bancaria automática

La conciliación bancaria es lenta, tediosa y a menudo fuente de errores. Por eso, DoliPlus la automatiza. Su motor ajusta sus registros, lo que le libera tiempo para otras tareas.

La conciliación puede ser:

• semi-automática: un simple clic inicia la operación;
• manual: usted concilia manualmente los registros no ajustados, con simulación y gestión de diferencias.

Así, el motor realiza la mayor parte del trabajo. Por lo tanto, reduce el número de registros que debe conciliar manualmente, así como los riesgos de error.

Importación de los datos bancarios

Se recomienda seguir el tutorial en vídeo para ver un ejemplo de uso.

Realizar la importación de los extractos bancarios

La importación de los extractos bancarios comienza con un archivo CSV. Primero, descargue sus registros desde el sitio web de su banco, luego formatee el archivo al formato esperado (por ejemplo, fecha;descripción;débitos;créditos). Los encabezados se definen en la configuración del módulo.

A continuación, arrastre el archivo a la biblioteca de documentos, luego cree una nueva importación bancaria en la cuenta seleccionada. Verifique el archivo, indique el período y el número de extracto. La precisión de las fechas es importante: el motor concilia los registros de la cuenta con el CSV. En su defecto, un conector bancario también puede importar sus extractos automáticamente. Más información sobre la importación automatizada de extractos bancarios

Cada extracto lleva el nombre de su banco

Con varios cuentas, un extracto llamado «202607» no indica de qué banco proviene. Por lo tanto, dos extractos del mismo mes se vuelven imposibles de distinguir en la lista.

DoliPlus le ofrece un título estandarizado desde su creación. La fórmula es sencilla: tres letras de la cuenta, seguido del año y mes del período inicial. Así obtendrá «CMC-2026-07», y el extracto del mes siguiente se llamará «CMC-2026-08». Sus extractos se ordenarán automáticamente, banco por banco.

El título sigue siendo libre: se le propone, nunca se le impone.

Por último, un error de entrada ya no le obliga a empezar de nuevo. Un icono de lápiz junto al título le permite corregirlo in situ. DoliPlus actualiza entonces el nuevo nombre en todas partes, incluso en los asientos ya conciliados y en el extracto de su cuenta bancaria.

Conciliar los asientos

Varios métodos están a su disposición. La conciliación automática vincula las líneas según el número de cheque, el adeudo o la transferencia SEPA, o el importe. En caso de importes duplicados, una herramienta permite intercambiar las asignaciones.

La conciliación manual, por su parte, aísla los asientos no conciliados. Puede vincular varios pagos a una misma línea bancaria hasta alcanzar el importe correcto. A la inversa, la conciliación manual inversa vincula varias líneas bancarias (como gastos) a un solo pago. Por último, la conciliación forzada crea el asiento cuando no existe, como en el caso de comisiones bancarias.

En pantalla, su extracto aparece en la columna izquierda y sus asientos DoliPlus en la derecha. Así, una línea resaltada se identifica de un vistazo: es la que aún espera su decisión.

Liquidar una factura directamente desde la línea del extracto

A veces, una línea de su extracto no encuentra ningún asiento correspondiente. A menudo, se trata del pago de una factura que nadie ha registrado aún.

DoliPlus lo detecta por usted. Busca la factura del mismo importe que no ha recibido ningún pago y la muestra junto a la línea correspondiente, con su cliente y fecha.

Un clic en el botón de añadir abre una ventana emergente. El método de pago ya está seleccionado según la descripción de su banco: transferencia, adeudo, tarjeta o cheque. Usted valida, y DoliPlus hace el resto:

• registra el pago en la factura;
• crea el asiento en la cuenta bancaria correcta;
• cambia la factura a «pagada» una vez saldada.

Por tanto, la línea se concilia automáticamente al actualizar la pantalla. Es decir, gestiona el cobro sin salir de la conciliación y sin volver a introducir ningún dato.

Cobrar todo un fichero de adeudos con un solo clic

Sus clientes pagan mediante domiciliación bancaria? Su banco le ingresa entonces el reembolso completo en una sola línea, para docenas de facturas a la vez. Asignar esta línea manualmente ocupa gran parte de un final de mes.

DoliPlus lo reconoce por usted. De hecho, su banco escribe la referencia del bordereau en el libelado del reembolso. La correspondencia es por lo tanto segura, sin ningún ajuste por importe.

La pantalla le propone entonces acreditar este bordereau, y anuncia de antemano lo que su validación va a producir: el número de facturas afectadas y el importe total. En otras palabras, usted ve el resultado antes de decidir.

Un clic es suficiente después. DoliPlus liquida todas las facturas del bordereau, crea las anotaciones correspondientes, y luego cada una se asigna en su extracto, frente al reembolso.

Por lo tanto, un reembolso de veinte domiciliaciones se procesa tan rápido como una sola línea. Más información sobre el pago SEPA

Los salarios y las cotizaciones se introducen desde el extracto

Una línea no conciliada que parece un salario, una cotización a la Seguridad Social o un impuesto le propone ahora la anotación correspondiente, ya rellena: naturaleza, período, importe y libelado. Usted valida, y el importe sube de inmediato a su tesorería.

Así elimina una doble introducción, y sobre todo el duplicado en el banco que provocaba.

DoliPlus recuerda sus hábitos

La primera vez, usted completa la introducción usted mismo. Sin embargo, una casilla «recordar» está marcada al final de la ventana: al validar, le enseña el reconocimiento a DoliPlus.

Concretamente, DoliPlus recuerda las palabras estables del libelado de su banco: «URSSAF PACA», «DGFIP», «GIE AG2R». En cambio, descarta las referencias que cambian en cada operación. Este motivo se convierte entonces en una regla. Por lo tanto, el mes siguiente, la misma línea llega ya rellena: naturaleza, destino, período y libelado.

En otras palabras, su conciliación mejora sola, con el tiempo de sus validaciones.

Revisar, corregir o añadir una regla

Sus reglas se consultan desde la pantalla de conciliación, con un clic en «Reglas de introducción asistida». Allí ve cada motivo, lo que pre-rellena, y sobre todo cuántas veces se ha utilizado.

Justo al lado, un segundo enlace abre el «Diccionario de cargas». De hecho, es él quien alimenta la lista de cotizaciones e impuestos propuesta en la ventana: una carga ausente del diccionario no puede ser elegida. Usted lo enriquece por lo tanto en el momento en que surge la necesidad, sin salir de su conciliación.

Estas dos pantallas dependen ahora de un permiso dedicado, «Configurar la importación bancaria». En otras palabras, la persona que lleva su contabilidad configura ella misma sus motivos y su diccionario, sin pasar por un administrador.

Tres acciones le esperan:

• la pluma corrige un motivo o su destino, sin borrar nada;
• el interruptor pone una regla en espera, el tiempo de un cambio de organismo;
• el botón «Añadir una regla» la crea desde cero, antes de que el libelado llegue.

Este último punto merece una precisión. De hecho, una regla aprendida proviene de un libelado real: corresponde forzosamente. Una regla escrita a mano sigue siendo una apuesta. O una apuesta perdida no se ve nunca: la regla permanece simplemente muda.

Por eso DoliPlus prueba de inmediato su motivo en sus extractos de los últimos doce meses. Luego, le anuncia el resultado: «reconoce 3 libelados», o una advertencia clara si ninguno corresponde. Usted sabe por lo tanto de inmediato si su regla funcionará.

Qué hace el soporte, y qué no hace

Tres salvaguardias merecen ser conocidas antes de comenzar.

En primer lugar, un solo registro bancario, nunca dos. El pago que usted valida genera automáticamente su asiento bancario, y este se concilia con su extracto. Así, el duplicado resulta imposible por diseño, mientras que acechaba en cada registro manual.

Además, nunca se valida sola. En un asiento contable, la propuesta espera su aprobación: el software prepara, usted decide.

Por último, excluye deliberadamente el IVA. Su cuadro de tesorería ya lo calcula a partir de sus facturas; registrarlo nuevamente lo mostraría duplicado. Es la regla general de esta asistencia: solo completa lo que DoliPlus no puede generar por sí mismo.

Una transferencia entre sus cuentas no es un gasto

Mover dinero de una de sus cuentas a otra no le cuesta nada: la cantidad cambia de bolsillo, no sale de la empresa. Sin embargo, registrada manualmente como un gasto ordinario, perjudica su resultado y distorsiona su tesorería.

DoliPlus reconoce estos movimientos. Cuando la descripción de su banco menciona otra de sus cuentas, la línea le propone directamente la categoría «Transferencia entre sus cuentas», con la cuenta de destino ya seleccionada.

Usted valida, y DoliPlus registra ambos lados del movimiento en un solo paso:

• la salida en la cuenta del extracto que está consultando;
• la entrada en la cuenta de destino;
• el vínculo entre ambas, para que la operación siga siendo clara en el futuro.

Por tanto, cuando importe el extracto de la otra cuenta, la línea correspondiente se conciliará automáticamente. Nunca tendrá que volver a registrarla.

El reconocimiento no se limita a detectar la palabra «transferencia», demasiado común en un extracto. Compara la descripción con las cuentas que realmente tiene abiertas: el final de su IBAN, su nombre, el de su banco. Excluye naturalmente la cuenta que está consultando.

Finalmente, como con las cotizaciones, una casilla «recordar» convierte su validación en regla. La transferencia del mes siguiente llegará ya clasificada. Más información sobre transferencias entre cuentas

¿Por qué automatizar la conciliación?

Conciliar un extracto línea por línea consume horas cada mes. La importación de extractos bancarios hace este trabajo por usted.

Gana en tres aspectos:

• ahorro de tiempo: el motor concilia la mayoría de los asientos;
• menos errores: la conciliación se basa en criterios fiables;
• contabilidad al día: sus cuentas reflejan pronto la realidad bancaria.

Para profundizar

• La importación automatizada de extractos bancarios
• El cuadro de tesorería, que completan estos registros
• El adeudo SEPA: cobrar a sus clientes sin seguimiento
• La transferencia interna entre cuentas