sur 22 septembre 2026 Ordre de virement SEPA
Le virement SEPA de DoliPlus simplifie le règlement de vos factures fournisseurs. En effet, le logiciel génère pour vous un fichier de paiement normalisé. Ensuite, vous le déposez sur le portail de votre banque. Ainsi, vous réglez plusieurs fournisseurs en une seule remise, sans aucune ressaisie.
Ce fichier respecte la norme bancaire internationale ISO 20022. Plus précisément, DoliPlus produit un message « Customer Credit Transfer Initiation » au format pain.001.001.03. Par conséquent, votre banque traite la remise automatiquement, sans intervention manuelle.
À quoi sert le module de virement SEPA ?
Le module « sepavir » pilote l’émission des ordres de paiement. D’abord, il regroupe vos factures fournisseurs à régler. Ensuite, il crée un bon de virement daté. Enfin, il produit le fichier XML que votre banque attend.
De plus, DoliPlus enregistre directement le paiement de chaque facture. Le logiciel passe aussi l’écriture sur votre compte bancaire. Vous gardez donc une comptabilité à jour, sans double saisie.
Les fonctionnalités principales
- Lancer une demande de paiement directement depuis une facture fournisseur.
- Choisir une date d’exécution pour programmer le règlement à l’échéance.
- Suivre l’avancement grâce à des statuts clairs : transmis, puis crédité.
- Générer automatiquement le paiement et l’écriture comptable associée.
- Contrôler le résultat avec un rapport de vérification au format texte.
Comment réaliser un virement SEPA, étape par étape
La marche à suivre reste simple. Voici le parcours complet, de la configuration à l’encaissement.
- D’abord, configurez le module dans la console d’administration. Vous y choisissez l’utilisateur responsable et le compte bancaire émetteur.
- Ensuite, déclenchez une demande depuis l’onglet « Virement » de la facture fournisseur.
- Puis créez un nouveau virement depuis le menu Banque / Caisse.
- Vérifiez la conformité du fichier grâce au rapport de contrôle.
- Téléchargez enfin le fichier .xml, puis importez-le sur votre interface bancaire. Avec le module Cloud, vous le retrouvez aussi dans la GED.
- Classez le bon au statut « transmis » après l’envoi.
- À l’échéance, classez-le au statut « crédité ».
Vos virements restent acceptés après novembre 2026
À partir de novembre 2026, les banques réclament l’adresse de chaque bénéficiaire dans le fichier de paiement. Par conséquent, une remise qui ne la porte pas se voit refusée — et elle l’est en bloc, pas ligne par ligne.
DoliPlus écrit désormais cette adresse pour vous. Concrètement, il reprend celle de la fiche du fournisseur : la ville et le pays suffisent à satisfaire l’exigence.
Vous savez avant la remise quelles fiches compléter
C’est le point qui change tout au quotidien. En effet, découvrir le jour du paiement que douze fiches sont incomplètes vous bloque ce jour-là, précisément quand vous n’avez pas le temps.
Une carte d’indicateur affiche donc en permanence les fournisseurs dont l’adresse reste à compléter. De plus, elle les nomme et chaque ligne ouvre directement la fiche concernée. Ainsi, le travail se fait au fil de l’eau, en quelques minutes, au lieu de s’accumuler.
Au moment de créer le bon, DoliPlus vous avertit également si une adresse manque encore. Vous choisissez d’ailleurs le niveau de contrôle dans la configuration du module : un simple avertissement, ou un refus tant que les fiches ne sont pas complètes. Enfin, si votre banque accepte malgré tout la remise, un bouton vous permet de l’émettre quand même — et DoliPlus garde trace de ce choix sur le bon.
Le fichier est vérifié avant que vous le déposiez
Auparavant, une anomalie de format ne se découvrait qu’au rejet de la banque, souvent plusieurs jours plus tard. Désormais, DoliPlus contrôle chaque fichier produit avant que vous ne le transmettiez.
- il vérifie la structure du fichier contre le schéma officiel de la norme ;
- il applique ensuite les règles bancaires françaises : jeu de caractères, références, devise, montants, totaux ;
- il contrôle enfin la clé de chaque IBAN, qu’une faute de frappe rend invalide sans que rien ne le signale.
Le verdict apparaît dans le rapport de contrôle du bon. Autrement dit, vous savez que votre remise est conforme avant de l’envoyer, et non après. Cette vérification reste par ailleurs entièrement locale : aucune donnée bancaire ne quitte votre installation.
Les caractères autorisés par la norme ISO 20022
La norme impose un jeu de caractères latins précis. Vous devez donc rester vigilant sur les noms de sociétés, les mandats et les références.
Les caractères autorisés sont les suivants :
- les lettres de a à z et de A à Z ;
- les chiffres de 0 à 9 ;
- les signes / – ? : ( ) . , ‘ + ainsi que l’espace.
Les caractères accentués (é, è, ê, â…) ou spéciaux comme @ restent possibles. Toutefois, ils exigent un accord préalable avec votre banque. À défaut, ils peuvent provoquer le rejet du message.
Évitez par ailleurs les symboles & ou < >, par exemple dans « Père & Fils ». De même, l’usage du XML CDATA n’est pas admis : les banques rejettent les messages qui en contiennent.
Bon à savoir : un traitement automatique de DoliPlus supprime déjà les accents sur les noms de sociétés. Vous limitez ainsi le risque de rejet.
Les limites actuelles
- Le module ne gère pas la déclaration à la balance des paiements.
- Il ne traite pas non plus la notion de montant équivalent.
Pour aller plus loin
- Le prélèvement SEPA
- Le tableau de bord et ses indicateurs
- Le virement interne de compte à compte
- La facture fournisseur
- Le prélèvement par Lettre de Change Relevé (LCR)
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